2. C Vos Partenaires : La découverte

 
Lorsque vous rencontrerez l'un de nos partenaires, vous allez,  ensemble, faire un point sur votre situation patrimoniale et définir vos objectifs.
 
 
Ceci est une étape essentielle car la solution qui vous sera proposée dépendra des informations que vous aurez communiquées.
 
 
 
 
 
 
    Vos objectifs                                                                                                                                        
 
 
Préparer votre retraite
 
Savez-vous qu'en moyenne, les retraités français ne toucheront que  50% de leurs revenus d'activité ?
En effet, malgré les multiples réformes mises en place, la baisse du niveau de pension est inévitable.
Pour vous prémunir de cette perte de revenu et maintenir votre niveau de vie, il est indispensable de préparer votre retraite, et ce, quel que soit le moment où vous vous trouvez dans votre carrière professionnelle ! 
Prévoyez dès aujourd’hui vos revenus de demain !
 
 
Réduire votre fiscalité
 
Ces dernières années, les règles fiscales n'ont cessé d'évoluer. Une instabilité fiscale qui s'accompagne bien souvent d'une augmentation de l'impôt. De fait, la France est l’un des pays européens où la pression fiscale est la plus forte !...
Vous souhaitez réduire le poids de vos impôts ? Et utiliser "différemment" cet argent ?
Nous vous accompagnons pour déterminer la solution adaptée à votre situation personnelle.
 
 
Augmenter vos revenus
 
Les revenus se composent essentiellement des salaires. Or, on constate que l’augmentation du coût de la vie est supérieure à celles des salaires !... Se pose alors une question bien présente de notre société : comment augmenter son pouvoir d’achat ?
 
 
Vous constituer un capital
 
Dans un marché où la rémunération de l’épargne est fluctuante et où les types de placements sont très variés,  il est difficile pour un novice de faire le bon choix pour se créer un capital. Quel montant investir ? Sur quel support ? Sur quelle durée ? Doit-on privilégier le rendement ou le risque ?... 
 
 
Protéger votre famille et transmettre votre patrimoine
 
Il est promordial de se prémunir contre les accidents de la vie et d’assurer la situation financière de votre famille.
Etes-vous réellement protégés contre les aléas de la vie ? Avez-vous pris toutes les dispositions nécessaires pour transmettre votre patrimoine ?
 
 
    Votre situation patrimoniale                                                                                                                 
 
 
C’est grâce à la qualité des informations que vous allez nous fournir que nous allons pouvoir vous apporter les solutions les plus adaptées à votre situation.
 
Pour cela nous agissons de manière méthodique pour pouvoir manier chaque élément qui compose votre situation en fonction des différents projets souhaités. 
 
Nos partenaires « décortiquent » avec vous votre situation : 
 
- Financière : revenus (salaires, pensions, allocation, rente, revenus locatif ...), dépenses régulières (loyers, charge, pension, prêt, charges, ...), évolution du foyer (naissance, départ, changement de poste, départ en  retraite), d'endettement, capacité d'épargne, ...
- Fiscale : type d'impôt, montant de l'impôt, déduction, ...
- Professionnelle : Salarié, entrepreneur, chef d'entreprise, ...
- Sociale : assurances, protection sociale, prévoyance retraite, ...
- Juridique : marié, célibataire,
- Patrimoniale : locataire, propriétaire (résidence principale, résidence secondaire, investissement locatif, placement immobilier, ...)
 
 
La collecte de l’ensemble de ces informations se fait au travers d’un Relevé d’Informations Patrimoniales.